Anti-Money Laundering

Kara Para Aklamayı Önleme Politikası

 

     1. Giriş

 

         1.1 Kara Para Aklama

 

Kara Para Aklama (ML), uyuşturucu kaçakçılığı veya terör faaliyeti gibi suç faaliyetlerinden elde edilen fonların meşru bir kaynaktan geldiği izlenimini yaratma sürecidir. Suçlular, kaynağı gizleyerek ve/veya fonların biçimini değiştirerek ya da dikkat çekme olasılıklarının daha az olduğu bir yere taşıyarak para aklamaya çalışırlar.

 

         1.2 Kara Para Aklamanın Önlenmesi

 

Kara para aklamanın önlenmesi (AML), finansal kurumların ve diğer düzenlemeye tabi kuruluşların ML faaliyetlerini önlemesini, tespit etmesini ve raporlamasını gerektiren yasal kontrolleri tanımlamak için kullanılan finansal/yasal bir terimdir.

Etkili bir AML programı bir yargı yetkisi gerektirir:

 

• - Kara Para Aklamayı suç saymak

• - İlgili düzenleyici makamlara ve polise olayı soruşturma yetkisi ve araçları vermek

• - Finans kuruluşlarının müşterilerini tespit etmesini, risk bazlı kontroller kurmasını, kayıt tutmasını ve şüpheli faaliyetleri rapor etmesini sağlamak

• - Uygun olduğu şekilde diğer yargı mercileriyle bilgi paylaşabilmek

 

     2. Regülasyon

 

Uzaktan oyun sektöründe çalışan çalışanların, işleri sırasında kendilerine gelen bilgilerle ilgili olarak rapor vermeleri gerekmektedir:

 

• - Bildiklerinde

• - Şüphelendikleri zaman

• - Bir kişinin suç amaçlı harcamalar da dahil olmak üzere kara para aklama veya terör finansmanı faaliyetlerine bulaştığını bilmek veya bundan şüphelenmek için makul gerekçelerin olması durumunda.

 

Bu yükümlülüklere topluca bilgi veya şüphe gerekçesi adı verilir. Yetkililerin aradığı şey, müşterilerle iş ilişkisine girmeden önce bir risk değerlendirmesinin yapıldığını ve yapıldığını ve müşterilerin risklerini güvence altına almak için yeterli müşteri durum tespiti yapıldığını destekleyici kanıtlarla birlikte gösterebilmemizdir. İşlemlerin sunulan risk düzeyiyle tutarlı olması.

 

Satıcı, devam eden izlemenin kapsamının riske duyarlı bir temelde yürütüldüğünü ve tüm kayıtların bunu yansıtacak şekilde tarafımızdan tutulduğunu ve risk profillerinin uygun şekilde muhafaza edildiğini gösterebilmelidir. Bu belgede, risk izlemeyi gerçekleştirmek için uygulanan ek önlemleri ve yüksek risk ve potansiyel kara para aklama durumlarında müşterilerden fon kaynağı beyanını nerede talep edeceğimiz ihtiyacını belirledik.

 

         2.1 Özel Düzenlemeler

 

Satıcı, işimizin tüm yönlerine uyumluluğun dahil edilmesini sağlamaya kararlıdır ve hizmet hatları aracılığıyla İnternet pazarında Şans Oyunlarının işletilmesine izin veren lisanslı Сuracao Oyun Lisansıdır.

 

     3. Suç ve Düzensizlik ve AML politikası

 

AML politikası aşağıdaki ilkelere ve uygulamalara dayanmaktadır:

 

• - İşlerimize uygun, yasal ve düzenleyici gerekliliklere uygun sistem ve kontroller geliştiririz

• - Mevcut işimizin doğasında olan AML risklerini en az yıllık olarak değerlendiriyoruz; daha sonra esnek, etkili, orantılı ve uygun maliyetli, risk bazlı bir yaklaşım benimsiyoruz

• - Bu konuda üst yönetimin tam taahhüdüne sahibiz ve sorumluluğu üst yönetime aittir.

• - Sistemlerimizin ve kontrollerimizin yeterliliğini düzenli olarak değerlendiriyoruz

• - Gerektiğinde, kara para aklama ve terörün finansmanı ile mücadeleye yönelik kolluk kuvvetleri soruşturmalarının ihtiyaçlarını karşılayan işlemlerin kayıtlarını tutarız.

• - İlgili tüm çalışanlara başlangıç ve sürekli eğitim sağlıyoruz

• - Aday memurun objektif ve bağımsız olarak çalışabilmesi için kaynaklar ve yetkiyle destekliyoruz

 

     4. Risk Yönetimi

 

Kara Para Aklama Düzenlemeleri 2007'nin (Yönetmelikler) gerektirdiği şekilde, risk değerlendirmesi ve yönetimine ilişkin bir politikamız ve prosedürlerimiz vardır. Bu risk temelli yaklaşım, karşılaştığımız kara para aklama ve terörün finansmanı risklerini yönetmenin ve azaltmanın en orantılı yolunun değerlendirilmesinde bir dizi ayrı adımı içerir:

 

• - Bizi ilgilendiren kara para aklama ve terörün finansmanı risklerini belirlemek

• - Değerlendirilen bu riskleri yönetmek ve azaltmak için politika ve prosedürler tasarlayın ve uygulayın

• - Bu kontrollerin etkin işleyişini izleyin ve iyileştirin

• - Ne yapıldığını ve nedenini kaydedin

 

Bu risk temelli yaklaşım, çabayı en çok ihtiyaç duyulan ve en fazla etkiyi yaratacak yere odaklar. Üst düzey yönetimimizin tam bağlılığı ve desteği ile tüm çalışanlarımızın aktif işbirliğine sahiptir. Tehdidi ve etkisini göz önünde bulundurarak, kara para aklama konusundaki iş riskimize ilişkin bir değerlendirme gerçekleştirdik.

 

     5. Şüpheli Faaliyet

 

Bu durumda Şüpheli Etkinlik, para yatırma işlemlerinin diğer unsurlarla eşleşmediği durumlarda şüpheli işlemler, aşırı oyuncu profilleri olarak anılmaktadır. Ekibimizin müşterilerimize yönelik bir risk izleme yaklaşımı benimsemesini gerektiren oyuncuları nasıl tanımladığımıza ve Oyuncu Profilleri üzerinde özel olarak ne zaman gelişmiş durum tespiti kontrolleri gerçekleştirmemiz gerektiğine ilişkin diğer somut örnekler şunlar olabilir:

 

1. 1. Pasaport veya kimlik kartı.

2. 2. Hizmet faturası.

3. 3. Banka ekstresi.

4. 4. Diğer kimlik belgeleri.

 

Gelişmiş Durum Tespiti Kontrolleri oyuncuların profiline ve bizim için oluşturdukları Risk miktarına bağlıdır. Ancak yukarıdaki noktalardan bazılarını veya birkaçının birleşimini belirlediğimizde söz konusu müşteriyi/müşterileri işaretleyeceğiz ve risk takibi gerçekleştireceğiz. Bu, müşterinin nerede çalıştığını, evin değerini, yaşadığı yeri kontrol etmeyi ve evin değerinin müşterinin harcamalarına göre mantıklı olup olmadığını kontrol etmeyi içerecektir.

 

         5.1 Şüpheli Etkinlik Raporları (SAR'lar)

 

Bu çerçevede Şüpheli Faaliyet Raporları (SAR'lar) zorunlu bir zorunluluktur. Satıcı, herhangi bir çalışanın, bir kişinin veya müşterinin kara para aklama veya terörün finansmanı ile iştigal ettiğine dair bilgi veya şüpheye sahip olduğu durumlarda Risk Ekibine rapor vermesini sağlar. Bunu yapmayan herhangi bir çalışan cezai kovuşturmaya açıktır.

 

SAR'ların yükseltilmesi, maksimum anonimliğin sağlanması amacıyla e-posta yoluyla değil, gizli, ihtiyatlı bir şekilde, el yazısıyla yapılmalıdır.

 

Bir çalışan, hiçbir koşulda, soruşturmaya tabi tutulan kişi veya kişilerle veya bu konuyla ilgili başka herhangi bir kişiyle herhangi bir AML endişesini açıklamamalı veya tartışmamalıdır. Açıklama ("bilgi verme" olarak da bilinir) kesinlikle yasaktır ve çok ciddi yasal cezaları beraberinde getirir.

 

Ayrıca, kendimizi mümkün olduğunca korumak adına, bir hesapta ML'den şüphelenildiğine dair herhangi bir belirti verecek hiçbir açıklama bırakılmamalıdır; bir oyuncu, herhangi bir zamanda notların tamamını talep etme hakkına sahiptir. onların hesabına açıklamalar.

 

 

         5.2 Çalışma Prosedürü

 

Satıcı, şüpheli etkinlikleri kontrol etmek için oyuncuların harcamalarını ve oyun oynanışını inceler. Herhangi bir para çekme işleminden önce aşağıdaki prosedürler gerçekleştirilir:

 

1. 1. Müşterinin para yatırma geçmişi, müşterinin hesabına herhangi bir şüpheli ödeme yapılmadığını doğrulamak için incelenir. Para yatırma sıklığı ve para yatırma toplamı, müşterinin para yatırma geçmişine ve ağımız genelindeki genel para yatırma aralığına göre normal aralıkta olduklarından emin olmak için incelenir.

2. 2. Müşterinin cirosu, kumarhanede oynadığından ve Merchant'ı para taşıma yöntemi olarak kullanmadığından emin olmak için incelenir.

3. 3. Mümkün olduğunda, para her zaman oyuncunun para yatırmak için kullandığı orijinal ödeme yöntemine iade edilmelidir.

 

         5.3 Para Çekme Prosedürü

 

Para çekme işleminden önce bir müşterinin hesabını incelerken temsilci, Risk Girişindeki AML bölümünde aşağıdaki soruları yanıtlamalıdır:

 

1. 1. Oyuncu bahis oynadı mı?

2. 2. Ödeme Yöntemi oyuncuya ait mi ve oyuncu bunu para yatırmak için kullandı mı?

3. 3. Müşterinin işlemleri ve bahisleri oyuncunun beklentileri doğrultusunda mı?

 

         5.4 Eskalasyon Süreci

 

AML politikalarını yürürlükte tutmak ve daha önce açıklandığı gibi herhangi bir şüpheli faaliyeti iletmek, şirketi mali kayıplardan koruduğu ve kendisini yöneten farklı yargı bölgelerine uyumlu kalmasını sağladığı için şirket için çok önemlidir.

 

Hafif de olsa şüpheli görünen herhangi bir faaliyetin üst kademeye bildirilmesi gerekiyor. Kara para aklama şüphesinin artırılmaması cezai kovuşturmaya yol açabilir.

 

     6. Çalışanlar

 

         6.1 Üst Yönetim

 

Üst düzey yönetim bu politikanın uygulanmasından tamamen sorumludur ve bu politikanın uygulanmasından sorumludur. Üst düzey yönetim, Düzenlemeler kapsamındaki suçların işlenmesine rıza gösterme veya suça göz yumma konusunda veya bu tür bir suçun kendisinin herhangi bir ihmaline atfedilebildiği durumlarda bireysel kişisel sorumluluklarının bilincindedir.

 

 

         6.2 MLRO

 

Atanmış bir Kara Para Aklama Raporlama Görevlisi, kara para aklamanın, terörle mücadele finansmanının önlenmesi ve tespit edilmesi ve 2000 Suç Gelirleri Yasası (ve Malta'da bulunan sistemlerden kaynaklanan SAR'lar için ayrı ayrı paralel rejim kapsamında) kapsamındaki yükümlülüklerimiz açısından SAR'ların sorumluluğunu üstlenir.

Aday gösterilen MLRO'nun aşağıdaki sorumlulukları vardır:

 

• - kara para aklamanın önlenmesi (AML) ve terörün finansmanıyla mücadele (CTF) faaliyetleri hakkında üst düzey yönetime rapor vermek;

• - 2002 tarihli Suç Gelirleri Yasası'nın (POCA) 7. Bölümü ve 2000 Terörizm Yasası'nın (Terörizm Yasası) 3. Bölümü uyarınca çalışanlardan açıklama almak;

• - ve eğer uygunsa, bu tür dış raporların hazırlanması.

 

MLRO, sorumluluklarını yerine getirirken bağımsız hareket etme yetkisine sahiptir ve görevlerini yerine getirmek için yeterli kaynaklara erişime sahiptir.

 

         6.3 Personel eğitimi

 

Tüm personel, kara para aklama raporlaması ile ilgili yükümlülükleri konusunda eğitim alacak ve şüpheli olayların MLRO'ya iletilmesine yönelik yürürlükteki prosedürlerin bilincinde olacak. Bu sürecin bir parçası olarak personel, yasal gereklilikleri kişisel olarak göz ardı etmenin, örneğin cezai gelir harcayan bir müşteriye göz yummanın cezai veya düzenleyici işlemlerle sonuçlanabileceği konusunda bilinçlendirilir.

 

İlgili çalışanlara eğitim veriliyor